全國2018年10月高等教育自學(xué)考試金融法試題

　　課程代碼：05678

　　一、單項(xiàng)選擇題：本大題共25小題，每小題1分，共25分。在每小題列出的備選項(xiàng)只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請(qǐng)將其選出。

　　1、下列不屬于中國人民銀行業(yè)務(wù)的是

　　A. 在公開市場(chǎng)上買賣國債 B.決定基準(zhǔn)利率

　　C.向金融機(jī)構(gòu)的賬戶透支 D.對(duì)商業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款

　　2、資本充足率是指

　　A.銀行資本與流動(dòng)性資產(chǎn)之比 B.銀行資本與凈資產(chǎn)之比

　　C.銀行資本與經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)后的資產(chǎn)之比D.銀行資本與固定資產(chǎn)之比

　　3、經(jīng)理我國國庫的是

　　A.國務(wù)院 B.財(cái)政部

　　C.商業(yè)銀行 D.中國人民銀行

　　4、中國人民銀行可采用的貨幣政策工具不包括

　　A.存款淮備金 B.貼現(xiàn)

　　C.再貼現(xiàn) D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　5、貨幣政策委員會(huì)能提出的建議不包括

　　A.貨幣政策的制定、調(diào)整 B.監(jiān)管金融市場(chǎng)

　　C.貨幣政策工具的運(yùn)用 D.有關(guān)貨幣政策的重要措施

　　6、下列不屬于商業(yè)銀行基本業(yè)務(wù)分類的是

　　A.負(fù)債業(yè)務(wù) B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　C.衍生業(yè)務(wù) D.中間業(yè)務(wù)

　　7、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過

　　A.5% B. 6%

　　C.7% D. 10%

　　8、下列說法中錯(cuò)誤的是

　　A.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元

　　B.設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本為人民幣1億元

　　C.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為人民幣10億元

　　D.設(shè)立金融租賃公司的最低注冊(cè)資本為人民幣10億元

　　9、下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍的表述，錯(cuò)誤的是

　　A.商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資

　　B.商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

　　C.商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)

　　D.商業(yè)銀行不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資

　　10、下列關(guān)于信托特征的表述，錯(cuò)誤的是

　　A.受托人以自己的名義管理、處分信托財(cái)產(chǎn)

　　B.委托人將財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性

　　C.委托人以自己的名義管理、處分信托財(cái)產(chǎn)

　　D.受托人為受益人的最大利益管理信托事務(wù)

　　11、我國信用卡業(yè)務(wù)屬于金融特許業(yè)務(wù)，只有開業(yè)一定期限以上，具有辦理零售業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)才可以發(fā)行銀行卡，這個(gè)年限是

　　A. 1年 B. 2年

　　C. 3年 D. 5年

　　12、下列不屬于資本項(xiàng)目外匯的趄

　　A.貿(mào)易收支 B.直接投資

　　B.境外借款 D.證券投資

　　13、我國現(xiàn)行立法將收購預(yù)警的標(biāo)準(zhǔn)定為

　　A. 3% B. 5%

　　C. 10% D. 15%

　　14、《證券法》規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起一定期限內(nèi)向證監(jiān)會(huì)及證券交易所報(bào)送年度報(bào)告，并予以公告。這個(gè)期限是

　　A. 1個(gè)月 B. 2個(gè)月

　　C. 3個(gè)月 D. 4個(gè)月

　　15、世界上第一只基金是

　　A. “海外和殖民地政府信托投資”基金 B.馬薩諸塞投資信托基金

　　C.黑石投資基金 D.量子基金

　　16、“為儲(chǔ)戶保密”原則的含義是

　　A.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢

　　B.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢

　　C.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢

　　D.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門以外的任何單位和個(gè)人的查詢

　　17、定期儲(chǔ)蓄存款在存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，其計(jì)息方式是

　　A.利率凋高時(shí)分段計(jì)息，利率調(diào)低時(shí)按原利率

　　B.按存款時(shí)利率

　　C.按取款時(shí)利率

　　D.按平均利率

　　18、我國法律規(guī)定的擔(dān)保貸款的形式不包括

　　A.保證貸款 B.抵押貸款

　　C.質(zhì)押貸款 D.信用卡貸款

　　19、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期廂滿之日起

　　A. 3個(gè)月 B. 6個(gè)月

　　C. 1年 D. 2年

　　20、下列有關(guān)質(zhì)押的表述，錯(cuò)誤的是

　　A.質(zhì)物滅失，質(zhì)權(quán)也就消滅 B.股份可以作為質(zhì)物

　　C.債權(quán)消滅，質(zhì)權(quán)也就消滅 D.質(zhì)押合同自登記之日起生效

　　21、依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)不包括

　　A.不予兌換 B.全額兌換

　　C.半額兌換 D.比例兌換

　　22、下列不屬于《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定的外匯形式的是

　　A.外國貨幣 B.外幣有價(jià)證券

　　C.外國房地產(chǎn) D.特別提款權(quán)

　　23、我國人民幣的匯價(jià)采用

　　A.間接標(biāo)價(jià)法 B.中間標(biāo)價(jià)法

　　C.直接標(biāo)價(jià)法 D.賣出標(biāo)價(jià)法

　　24、我國各商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡的使辦法都是由

　　A.各商業(yè)銀行自己制定的

　　B.國務(wù)院統(tǒng)一制定的

　　C.中國人民銀行統(tǒng)一制定的

　　D.各商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定自行制定的

　　25、下列行為不屬于套匯行為的是

　　A.私自以人民幣償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貸款

　　B.將收入的外匯私自保存、使用、存放境外的

　　C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)以人民幣為境外機(jī)構(gòu)支付其在國內(nèi)的各種費(fèi)用，由對(duì)方付給外匯

　　D.境內(nèi)機(jī)構(gòu)以出口收匯的外匯抵償進(jìn)口物品費(fèi)用的

　　非選擇題部分

　　注意事項(xiàng)：

　　用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

　　二、名詞解釋題：本大題共5小題，每小題3分，共15分。

　　26、同業(yè)拆借

　　27、定金

　　28、委托貸款

　　29、利率

　　30、銀行卡

　　三、簡(jiǎn)答題：本大題共4小題，每小題5分，共20分。

　　31、簡(jiǎn)述我國商業(yè)銀行的經(jīng)營原則。

　　32、簡(jiǎn)述存單的概念和法律性質(zhì)。

　　33、簡(jiǎn)述外匯的作用。

　　34、簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)的利率權(quán)限。

　　四、論述題：本大題共2小題，每小題10分，共20分。

　　35、試論我國現(xiàn)行商業(yè)銀行接管法律制度。

　　36、試論虛假信息披露的法律責(zé)任。

　　五、案例分析題：本大題共2小題，每小題10分，共20分。

　　37、2010年8月，甲廣向A銀行借款20萬元，期限一年，以本廠所有的一輛價(jià)值 40萬元的轎車作抵押，并到車輛管理部門辦理了抵押登記。同年9月，甲廠又以該轎車作抵押，向B銀行借款15萬元，期限為半年，雙方也到車輛管理部門辦理了抵押登記手續(xù)。2011年2月，甲廠用來抵押的轎車因火災(zāi)被燒毀，獲保險(xiǎn)公司賠償金40萬元。2011年3月甲廠向B銀行的借款到期，B銀行向甲廠追討15萬元借款，否別便要拍賣被抵押的轎車。A銀行獲悉后，認(rèn)為甲廠未經(jīng)其同意便將抵押給A銀行的轎車抵押給B銀行，侵犯了其抵押權(quán)。甲廠答復(fù)說汽車已被燒毀，抵押權(quán)沒了標(biāo)的物，自然也沒了抵押權(quán)。

　　問題：(1)甲廠將已抵押給A銀行的汽車再次抵押給B銀行是否有效?為什么? (4分)

　　(2)如果再次抵押有效，變賣抵押物所得價(jià)款應(yīng)按什么順序清償?(3分)

　　(3)本案中，作為抵押物的汽車被燒毀，抵押權(quán)人如何實(shí)現(xiàn)其抵押權(quán)?(3分)

　　38、2015年3月5日，甲上市公司董事長(zhǎng)A先生打電話給公司董事B先生，通知他三天之內(nèi)將召開一次臨時(shí)董事會(huì)，會(huì)議議題涉及重大資產(chǎn)收購。B先生得知該信息后，在所住酒店分別通知朋友C和兒子D，建議他們買入甲公司股票，3月7 日，C、D分別大量買進(jìn)了甲公司股票。2015年3月10曰，甲公司宣布了重大資產(chǎn)投資行為和重大資產(chǎn)收購決定，甲公司股票連續(xù)多個(gè)漲停板，C、D因此獲得巨額利潤(rùn)。

　　問題：(1) B先生是不是知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員?為什么? (3分)

　　(2)B先生的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易，為什么? (4分)

　　(3)目前，我國對(duì)內(nèi)幕交易行為主要追究何種形式的法律責(zé)任?(3分)

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